SVB 파산과 국민연금에 미치는 영향
SVB의 파산
미국 스타트업에 자금을 지원했던 실리콘밸리은행(SVB)이 문을 닫았다. 이로 인해 글로벌 금융 시장에 문제가 발생합니다. 다른 은행들이 문을 닫으면 2008년 금융위기와 같은 일이 벌어질 수 있다는 우려가 나온다. 한국의 경제 부총리와 정부 관리들이 만나 이 문제를 논의했습니다. 금융시장의 변동 가능성과 불확실성이 커졌다고 말할 수는 없다”고 말했다.
지난 10일 캘리포니아 금융감독원은 SVB를 폐쇄하기로 결정했다. SVB는 전날 예금 420억달러(약 55조6000억원)가 인출된 충격을 흡수하지 못했다. 40년 된 이 은행은 이틀 만에 문을 닫았습니다. SVB 폐쇄는 2008년 이후 두 번째로 큰 은행 폐쇄다.
SVB 파산 이유
SVB는 저금리 국면에서 큰 수혜를 입었지만 금리 상승과 긴축 통화 정책으로 어려움을 겪은 은행이었습니다. 코로나19 위기로 유동성이 넘쳐나던 시기에 SVB는 ‘실리콘밸리 붐’ 덕분에 급성장했다. 월스트리트 저널에 따르면 SVB의 모회사인 SVB 금융 그룹의 총 자산은 2020년 말 1,160억 달러에서 2021년 말 2,110억 달러로 거의 두 배 증가했습니다. 작년 말까지 SVB는 자산 2,090억 달러로 미국에서 16번째로 큰 은행이 되었습니다.
그러나 SVB는 모래성과 같았습니다. 미 연준(Fed)이 긴축 정책으로 전환함에 따라 현금이 부족한 기업들이 예금을 인출하기 시작했습니다. 기업에 돈을 돌려주기 위해 SVB는 미국 국채 및 기타 증권 보유 자산을 매각하여 자금을 조달했습니다. 문제는 금리가 반대로 움직이는 채권의 가격이 크게 떨어졌다는 점이다. 연준이 지난해부터 대규모 금리 인상을 시작했기 때문이다. SVB는 채권을 헐값에 팔았지만 인출 요구를 따라잡을 수 없었습니다.
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문제는 비슷한 상황에서 은행도 타격을 입을 수 있다는 점이다. 하이투자증권 김명실 연구원에 따르면 대형 은행은 미국 국채 등 채권을 많이 보유하고 있다. 미 연준(Fed)의 금리 인상으로 손실이 커지고 있다. 라고 불리는. 미국 은행의 미실현 손실 규모는 크다. “이번 사건은 일회성 문제가 아니라고 생각합니다.”
다른 은행 주식 괜찮나요?
미 재무부 당국자들은 다른 은행들은 괜찮다고 시장을 진정시키려 했지만 내부적으로는 대책 마련에 고심하고 있다. 블룸버그 뉴스에 따르면 미국 연방예금보험공사(FDIC)와 연방준비제도(Fed)는 어려움을 겪고 있는 은행을 돕기 위해 자금을 조달할 방법을 모색하고 있습니다. 우리는 최악의 상황인 큰 손실과 은행 파산에 대비합니다.
글로벌 금융시장의 긴장이 고조되고 있습니다. 로이터통신에 따르면 지난 9일과 10일 미국 은행주의 시가총액이 1조 달러 이상 줄었고 유럽 은행의 시가총액도 5000억 달러 이상 줄었다. 시가총액 1위인 비트코인 가격이 2만 달러를 돌파하는 등 암호화폐 시장도 요동쳤다. 주식시장이 재개되는 13일 블랙먼데이가 올 것이라는 우려가 제기되고 있다. 11일 미국 투자 재벌 빌 애크먼은 트위터를 통해 정부가 48시간 이내에 수정해야 할 오류를 수정할 시간이 부족하다고 경고했다.
국민연금에 미치는 영향
국민연금기금은 지난해 말까지 SVB금융그룹의 주식을 많이 보유하고 있었다. 주가는 30억원이 넘었다. 그러나 SVB가 문을 닫으면 그 돈을 돌려받기가 어려울 수 있습니다. 한국 정부도 우려하고 있다. 정부 관리들은 SVB 문제가 한국에 어떤 영향을 미칠 수 있는지 논의하기 위해 서울에서 만났습니다. 그녀 SVB의 폐쇄는 금융 시장의 변동성과 불확실성을 증가시킬 수 있다고 SVB는 말했습니다. 하지만 전문가들은 SVB 문제가 미국 금융 시스템 전체에 영향을 미칠 가능성은 낮다고 덧붙였다.
이들은 글로벌 금융긴축으로 시장 변동성이 커지는 상황에서 국내외 금융시장과 실물경제에 미칠 영향을 배제할 수 없다고 강조했다. 아울러 정부와 관계당국은 상황을 지속적으로 주시하며 필요한 경우 신속한 대응을 통해 우리 경제에 미치는 영향을 최소화해 나가겠습니다. 미국 연방준비제도(Fed)의 반응이 놀랍다. 시장에서는 연준이 기준금리를 0.5%포인트 인상할 가능성이 높다고 보았다. 그러나 SVB 붕괴의 영향이 커지면서 연준은 신중할 수밖에 없다는 관측이 나온다. 가장 큰 변수는 14일 발표될 소비자물가지수(CPI)가 될 전망이다.